онлайн курс финансовой грамотности 2023

С 1 октября 2021 года актуальные материалы по финансовой грамотности читайте на сайте

В этом разделе вы можете ознакомиться с материалами, созданными в рамках совместного проекта Минфина России и Всемирного банка в период с 2010 по 2020 год.

Вопросом «куда утекают деньги» задавался практически каждый, вне зависимости от уровня и скорости роста дохода. Деньги будут «утекать» до тех пор, пока вы не научитесь распоряжаться личными финансами и понимать основы функционирования экономических систем. Мы сделали подборку из восьми бесплатных онлайн-курсов по финансовой грамотности, после прохождения которых вы научитесь правильно ставить финансовые цели и достигать их.

Научиться управлять своими деньгами может каждый. Даже небольшие изменения в финансовых привычках могут привести к большим положительным результатам уже через 6–12 месяцев.

В нашей подборке было много хороших курсов по финансовой грамотности, напомним о нескольких лучших, по мнению редакции:

Если вы нашли неактуальную информацию в подборке или хотите добавить проверенный курс или школу в созданный перечень, напишите в комментариях под подборкой.

Основы финансовой грамотности

Zillion 70 часов

Основная цель курса — комплексное освещение тем финансовой грамотности, базовых принципов формирования личного бюджета и планирования своих расходов. В курс вошли темы по личным финансам, развитию банковской системы, страхованию, недвижимости, фондовому рынку, стратегиям и рискам фондового рынка. Также вы узнаете о том, что такое электронные финансы, как работает система налогообложения и ознакомитесь с основами личной финансовой безопасности.

Финансовая грамотность — это умение управлять своими деньгами: зарабатывать их, тратить, копить и преумножать. Финансовая грамотность помогает людям избегать долгов, достигать своих финансовых целей и жить спокойно, не переживая из-за нехватки денег.

В этой статье мы собрали курсы по финансовой грамотности и бесплатные уроки, которые помогут вам научиться контролировать расходы и эффективно распоряжаться доходами. Также мы дали 5 советов, которые помогут вам следить за своими финансами. Вы найдете их ближе к концу статьи.

У каждой школы своя обучающая программа, поэтому мы подробно описали суть всех курсов и указали их важные характеристики: цену, формат занятий, особенности, преимущества и недостатки.

Мы поддерживаем подборку актуальной и обновляем информацию минимум 1 раз в месяц.

Этот курс стал победителем в номинации «Лучший онлайн-курс по инвестициям в криптовалюту для новичков» на Investment Leaders Award в 2021 году.

У вас есть возможность заполнить короткую форму на сайте и получить бесплатный урок. С помощью него вы поймете, как быстро создать себе капитал и избавиться от кредитов.

Особенности и преимущества школы:

Двухчасовая онлайн-лекция от опытного финансиста и коуча. После занятия вы сможете самостоятельно составить свой бюджет и начать вести учет, который улучшит ваше финансовое положение.

Вы можете присутствовать на онлайн-трансляции или посмотреть ее в записи. Также вы получите дополнительные материалы по финансовой грамотности.

21 сентября, 2023

Объявляется старт осенней сессии онлайн уроков по финансовой грамотности Банка России (далее – Онлайн-уроки).

Онлайн-уроки пройдут с 19 сентября по 15 декабря 2023 года. Расписание, спецификации занятий, информация об экспертах, инструкции для подключения и иные методические материалы размещены на сайте .

Онлайн-уроки разработаны для школьников 6-11 классов и студентов техникумов и колледжей и посвящены грамотному распоряжению личными финансами, страхованию, налогам, будущей пенсии, финансовой безопасности и другим актуальным темам. Возможно индивидуальное и групповое подключение.

Для получения сертификата участника онлайн-уроков, необходимо после его проведения направить форму отзыва организаторам в формате xls. Напоминаем, что продолжительность онлайн-уроков 45 минут. Подробная информация на странице помощи участникам: .

Закрепить материал, изученный на занятиях по финансовой грамотности, организовать внеурочную деятельность, а также разнообразить учебный процесс можно с помощью игр по финансовой грамотности. Готовые комплекты игр и дополнительные материалы доступны по ссылке: .

Курс для тех, кто хочет избавиться от долгов и научиться копить деньги. В программе 12 модулей: «Ставим финансовые цели», «Оцифровываем долги», «Достигаем больших финансовых целей» и другие.

Обучение проходит на онлайн-платформе, видеоуроки открываются постепенно. Курс разработан бизнес-тренерами и экспертами в сфере налогового, бухгалтерского и управленческого учета.

Здесь вы за 4 недели усвоите базовые принципы финансовой грамотности, сделаете инвестиционный план и помесячный бюджет, чтобы быстрее закрыть кредиты и получать прибыль с инвестиций. В программе будут 15-минутные лекции, теоретические материалы и тесты.

Занятия ведут финэксперты, инвесторы и продвинутые планировщики личного бюджета. Доступ ко всем материалам бессрочный, смотреть видеолекции можно в удобное время.

Интенсивный курс, где вы за 4 занятия узнаете, что такое финансовая безопасность, поймете зачем нужна финансовая подушка и как ее сформировать.

Также вы получите: 40+ способов накопления на финансовую подушку, 3 формулы расчета бассейнов финансовой безопасности, 3 варианта хранения резервного фонда. После оплаты доступ к курсу будет открыт в течение 30 дней.

Бонус для всех учеников – бесплатная консультация от финансового эксперта.

На курсе вы узнаете, как управлять финансами, разберетесь в процессах инвестирования и составите личный финансовый план. В программе: 100+ часов лекций, «живые» разборы рабочих кейсов и практические задания с обратной связью.

Занятия проводят практикующие преподаватели из сферы финансов, аналитики и бизнеса. Вы можете получить бесплатный доступ ко всему контенту на 3 дня.

Курс для тех, кто хочет научиться откладывать, копить на квартиру, машину или дом, а также обеспечить себе беззаботную старость. С помощью этой обучающей программы вы изучите стратегии вложения капитала и сможете выбрать подходящие для себя виды инвестиций.

Эксперт курса — инвестор, финансовой консультант и член совета «Национальной ассоциации специалистов финансового планирования». Курс можно смотреть в удобное время, видеоуроки уже записаны.

На курсе вы разберетесь в процессах инвестирования, научитесь управлять доходами и расходами, пользоваться господдержкой и брать кредиты без высоких процентов. Помимо видеоуроков, вы получите доступ к шаблонам для планирования финансов, онлайн-калькулятору для откладывания денег и электронной рабочей тетради.

В программе — теория и 7 практических задач, которые будут проверять опытные наставники. Обучаться можно в своем темпе, доступ к курсу бессрочный.

О чем курс

Курс состоит из 10 уроков, каждый из них помогает посмотреть на отношение к финансам под разным углом.

Например, в первом уроке разберетесь, как эмоции и прожитый опыт влияют на решение тратить или, наоборот, копить деньги. А девятый урок поможет оформить налоговые вычеты и не переплачивать там, где можно. И все это на понятном человеческом языке без сложных формулировок.

Всего в программе курса десять уроков, новый материал выходит раз в неделю. После каждого урока сможете пройти экзамен, чтобы закрепить знания — или вернуться еще раз к сложным моментам.

Чему можно научиться

Курс помогает более осознанно относиться к деньгам: вы научитесь копить, не бояться долгов и увидите, куда уходят деньги. Курс не сделает вас богатым, но поможет чуть меньше нервничать из‑за денег, потому что научит контролировать финансовые потоки.

В конце курса вы соберете все полученные знания в собственный финансовый план, который поможет вам двигаться к благополучию и даст ощущение контроля.

Почему урокам можно верить

Курс писали главред Тинькофф Журнала, Инвестредакция, эксперт в обучении финграмотности и практикующий психолог, помогающий разобраться с деньгами.

Они каждый день помогают миллионам читателей Тинькофф Журнала не терять деньги, сберегать их, зарабатывать больше и жить лучше. А с помощью курсов Учебника научили инвестировать более миллиона человек.

Сколько стоит

Как выстроить отношения с деньгами: оценить свое финансовое положение, научиться осознанно тратить, копить и ставить финансовые цели — в Учебнике Т—Ж

Курс для самостоятельного изучения, ориентирован на людей, не имеющих подготовки в области финансовой грамотности и желающих с ней познакомиться.

Сайт образовательного курса

ссылка на электронный курс

Презентация электронного курса

функциональные возможности курса

Описание

Курс из 12 модулей, рассчитанный на широкую аудиторию. Каждый модуль посвящен отдельной теме финансовой грамотности. В состав каждого модуля входят: видеопрезентация с закадровым текстом, текстовая версия презентации, глоссарий и список литературы. Также по каждой теме доступен тест для проверки своих знаний.

Автор продукта, координаты

Консорциум в составе:

Особенности применения продукта

Курс рассчитан на широкую аудиторию (возраст 18-75 лет) и прездназначен для самостоятельного прохождения. Пользователь знакомится с материалам по теме, затем по желанию проходит тест, чтобы проверить свои знания. Изучать модули можно в любом порядке. При необходимости можно задать вопрос по содержанию материалов на форуме. Продолжительность всего курса составляет 16 академических часов.
Для прохождения курса необходима регистрация. Процесс регистрации интуитивно понятен и не занимает много времени, однако дополнительно описан в Руководстве пользователя.
Также прежде чем приступить к изучению модулей, необходимо пройти входное тестирование из 15 вопросов.
Некоторые теоретические блоки в модулях просвящены Республике Татарстан, однако курс может использоваться жителями любых регионов при условии учета региональной специфики.
Прохождению курса может мешать монотонное чтение лекционных материалов.

Опыт применения продукта

Осенью 2019 года курс прошел апробацию с участием 25 слушателей. По результатам апробации курс был доработан, и было проведено обучение 2312 человек в начале 2020 года.

Актуальность материала

Нормативно-правовое регулирование актуально на 2019 год, при использовании материала необходимо перепроверять действующее законодательство (в части пенсионного регулирования, конкретных налоговых ставок и т.д.).

Организации, обладающие экспертизой в использовании продукта, координаты

Издание подготовлено в рамках совместного проекта Министерства финансов Российской Федерации и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации

«Финансовая грамотность» является прикладным курсом, реализующим интересы обучающихся 5–7 классов в сфере экономики семьи.

Целями изучения курса «Финансовая грамотность» выступают формирование активной жизненной позиции, развитие экономического образа мышления, воспитание ответственности и нравственного поведения в области экономических отношений в семье и обществе, приобретение опыта применения полученных знаний и умений для решения элементарных вопросов в области экономики семьи.

Основные содержательные линии курса:

Освоение содержания опирается на межпредметные связи с курсами математики, истории, географии, обществознания и литературы.

Учебные материалы и задания подобраны в соответствии с возрастными особенностями детей и включают задачи, практические задания, построение графиков и диаграмм, игры, мини-исследования и проекты. В процессе изучения формируются умения и навыки работы с текстами, таблицами, схемами, графиками, а также навыки поиска, анализа и представления информации и публичных выступлений.

Финансовая грамотность: учебная программа. 5 – 7 классы общеобразовательной организации (основное общее образование)

В программе указаны цели и задачи курса, планируемые образовательные результаты и система их оценивания, описаны формы и методы организации образовательного процесса, а также дан перечень учебно-методических и материально-технических ресурсов.

Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 5 – 7 классы общеобразовательной организации В пособии рассказано о сложном мире денег и основных правилах поведения человека в нём. Подробно объясняется, откуда берутся доходы семьи, что такое семейный бюджет и почему важно его правильно планировать. Значительное место отводится защите человека от риска потери денег и имущества, взаимодействию государства и семьи, возможности улучшения финансового состояния человека за счёт организации собственного бизнеса. Пособие написано легким, хорошо понятным школьникам языком и может служить основой для проведения занятий в классе, подготовки самостоятельных проектов и решения финансовых задач совместно с родителями.

Финансовая грамотность: методические рекомендации для учителя. 5 – 7 классы общеобразовательной организации

В пособии подробно раскрываются все темы учебного курса и содержится большой дополнительный понятийный и фактографический материал, который может быть усвоен учащимися 12–14 лет. Пособие обеспечивает учителю возможность эффективно организовать образовательный процесс.

Финансовая грамотность: материалы для родителей. 5 – 7 классы общеобразовательной организации

Пособие призвано помочь родителям учащихся оказать содействие своим детям в освоении курса «Финансовая грамотность». С этой целью в пособие включены материалы по каждой теме, с которой учащихся будут знакомить на занятиях в школе. Знание этих материалов поможет родителям квалифицированно отвечать на вопросы своих детей по тематике финансовой грамотности, а также оказывать им помощь при подготовке проектов, которые будут заданы для домашней работы.

Финансовая грамотность: контрольные измерительные материалы. 5 – 7 классы общеобразовательной организации

Контрольные измерительные материалы включают разнообразные задания для текущего, промежуточного и итогового контроля по изучаемому курсу.

Куда вложить свободные деньги? Где взять средства, чтобы купить квартиру? Взять кредит на покупку дорогой вещи или накопить? Как получить вычет по налогу на доходы физических лиц? Пенсионное страхование — когда начинать об этом думать? Как стать акционером Газпрома? На все эти вопросы ответят авторы онлайн-программы СПбГУ «Финансовая грамотность».

Эта программа — специализация СПбГУ. Записываясь, вы получаете несколько курсов сразу по выгодной цене — со скидкой 30 %.

Мы сталкиваемся с финансовыми задачами каждый день, однако пора задуматься, оптимальны ли наши решения.

В рамках программы «Финансовая грамотность» мы рассмотрим:

Акцент программы — финансовая грамотность на разных этапах жизненного цикла как предпосылка оптимальной структуры потребления с учетом разной величины доходов, получаемых в течение жизни.

Курс «Основы финансовой грамотности»
Модуль 1. Банки. Основные функции в условиях рыночной экономики. Банковские вклады для физических лиц. Организация банком сбережений физических лиц, часть 1.
Модуль 2. Основные понятия страхования. Отдельные виды страхования.
Модуль 3. Понятие ценных бумаг и их виды. Акции и их виды. Облигации и их виды.
Модуль 4. Основные понятия налогообложения. Налоговая система России.
Модуль 5. Финансы домашнего хозяйства. Доход и расходы домашнего хозяйства. Финансовое планирование индивида.

Курс «Финансовая грамота»
Модуль 1. Банковские вклады для физических лиц. Организация банком сбережений физических лиц, часть 2. Кредитование банком физических лиц.
Модуль 2. Отдельные виды страхования, часть 2.
Модуль 3. Производные финансовые инструменты. Инфраструктура рынка ценных бумаг.
Модуль 4. Налог на имущество физических лиц. Налог на доходы физических лиц.
Модуль 5. Жизненный цикл индивида и его основные этапы. Модели принятия индивидуальных экономических решений.

Курс «Основы финансовой культуры»
Модуль 1. Организация банком расчетов физических лиц. Пластиковые карты.
Модуль 2. Социальное страхование. Пенсионные системы. Система негосударственного (корпоративного, индивидуального) пенсионного обеспечения.
Модуль 3. Фондовая биржа и ее деятельность. Инвестиционные посредники на фондовом рынке.
Модуль 4. Налог на доходы физических лиц, часть 2. Налоговые последствия инвестиционных решений населения.
Модуль 5. Поведение потребителя при принятии индивидуальных финансовых решений.

По итогам обучения вы будете знать:

По итогам обучения вы будете уметь:

По итогам обучения вы будете владеть:

5 телеграм-каналов по финансовой грамотности

СберУниверситет 11 часов

Курс полезен тем, кто хочет разобраться в устройстве и функциях банков. Например, вы узнаете, почему у банков такие высокие проценты по кредитам, как работают денежные переводы и зачем нужны комиссии, как банки зарабатывают на фондовом рынке. Вы поймете, как на самом деле происходят процессы в банке, где вы храните свои деньги.

8 курсов по финансовой грамотности

С помощью этих курсов вы можете научиться инвестировать, составлять бюджет, управлять своими доходами и расходами, а также выгодно покупать имущество.

Фондовый рынок

НИУ ВШЭ 3 часа

Цикл лекций доцента Департамента финансов факультета экономических наук НИУ ВШЭ Сергея Меньшикова состоит из трех частей. Первая посвящена акциям для частного инвестора. Во второй — рассказывается про облигации для частного инвестора. Третья часть посвящена инвестиционным фондам.

Финансовая грамотность

В этом текстовом курсе вы познакомитесь с основами финансовой грамотности и узнаете, как иначе мыслить и распоряжаться своими сбережениями, чтобы достигать поставленных целей. Программа курса состоит из 6 уроков: суть денег, планирование и учет, финансовая система, инвестирование, финансовый анализ и мышление.

Топ-5 советов, чтобы ваши финансы всегда были в порядке

1. Составьте бюджет

Бюджет — это основа управления финансами. Запишите, сколько денег вы зарабатываете и на что их тратите. Это поможет вам понять, какие расходы важны, а какие можно сократить, чтобы управлять своими средствами более разумно.

2. Разумно тратьте деньги

Экономия — это ключ к созданию финансовой устойчивости. Постоянно задумывайтесь о том, как можно сократить затраты и тратить деньги более рационально. Покупайте только то, что действительно нужно, и сравнивайте стоимость вещей в разных магазинах перед тем, как их купить. Также подумайте, какие ежедневные расходы вы можете сократить.

3. Управляйте долгами

Если вы взяли кредит или у вас есть долги, постарайтесь всегда оплачивать их в срок. Избегайте накопления долгов с высокими процентами, иначе они могут «вырыть» вам финансовую яму. Старайтесь не брать кредиты без острой необходимости.

Инвестиции — один из способов увеличения капитала. Можно инвестировать в акции, облигации, фонды, недвижимость, криптовалюту. Только учитывайте, что инвестиции могут принести вам как прибыль, так и убыток, поэтому обращайтесь к профессионалам или пройдите курс по инвестированию, прежде чем куда-либо вкладывать свои деньги.

5. Создайте финансовую подушку

Финансовая подушка — это сумма денег, которая хранится на случай непредвиденных обстоятельств. Ей можно пользоваться в кризисных ситуациях, например, при потере работы, поломке машины и в случае возникновения других неприятностей. Такая подушка поможет вам чувствовать себя в безопасности в кризисные времена.

СПБГУ 11 недель

В рамках курса вы узнаете об основных источниках финансовых ресурсов населения, возможности прибыльного размещения свободных денег, их сбережения и накопления. Преподаватели СПБГУ расскажут о ловушках, которые часто случаются с первыми заработанными средствами, о том, как осуществить масштабные жизненные планы и сберечь средства.

ТОП-7 курсов по финансовой грамотности в 2023 году

Эти бесплатные мини-курсы для тех, кто хочет за 1–2 дня изучить базовые рекомендации по управлению деньгами. Здесь видеоуроки, теоретические материалы, тесты и практические задания. После окончания некоторых из этих курсов выдают сертификат.

Управление личными финансами

НИУ ВШЭ 11 часов

В первую очередь этот курс нужен для понимания того, что грамотное управление личными материальными ресурсами — один из необходимых навыков современного человека. Это умение поможет человеку стать состоятельным и независимым. Изучение курса позволит лучше ориентироваться в текущих финансовых вопросах и находить оптимальные способы управления личным капиталом. Вы научитесь распределять его по трем элементам: текущий, страховой и инвестиционный капитал. Также в курсе несколько лекций посвящены теме инвестиций.

Азбука финансов

Томский государственный университет систем управления и радиоэлектроники 72 часа

Курс включает в себя 6 уроков, посвященных управлению финансами, инвестициям и кредитованию. Программа рассчитана на широкую аудиторию: сотрудников банков, работников пенсионных фондов, бухгалтеров, начинающих специалистов финансовых и инвестиционных организаций, а также всех, кто желает улучшить свои знания в вопросах управления личными финансами.

Инвестиции в будущее

Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова

В этом курсе вы найдете ответы на основные вопросы о финансах. Как ставить цели? Зачем нам нужны банки и какую функцию они выполняют? Что такое инвестиции и как их оценивать? Будут раскрыты такие темы как риски и доходность инвестиций, функции денег, система налогообложения, современные кредитные продукты, депозиты.

Электронный образовательный курс по финансовой грамотности

Материалы курса включают  базовые тексты, словари терминов, тестовые задания по 8 модулям, соответствующим основным темам финансовой грамотности.

Курс включает материалы по модулям: “Личное финансовое планирование”, “Сбережения и накопления”, “Потребительское кредитование”, “Ипотека”, “Налоги”, “Пенсионное планирование и страхование”, “Финансовые инструменты”, “Защита прав потребителей финансовых услуг”.

Рекомендуется применять для обучения лиц, обладающих некоторой подготовкой в области экономики и финансов или параллельно их изучающих. Использование материалов курса возможно только онлайн – при подключении к сети Интернет.

Апробация курса была проведена в апреле-мае 2016 года. В ней приняли участие 139 студентов 2-3 курсов КГТУ, в том числе обучающиеся на правлению “Экономика”. В настоящее время курс находится в открытом доступе и может быть использован широким кругом заинтересованных лиц.

Материал актуален на декабрь 2017 года

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Калининградский государственный технический университет» , Институт финансов, экономики и менеджмента, http://www.klgtu.ru/

Материалы по теме

банковская карта, бюджет, вклад, дистанционное обучение, доходы, защита прав потребителей финансовых услуг, ипотека, коллектор, кредит, кредитная карта, образовательный курс, расходы, расчеты, риск, сайт, страхование, управление личными финансами