ЭЛЕКТРОННЫЙ УЧЕБНИК ПО ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

Подборка о том, как научиться управлять личными финансами.

Иллюстрация: Colowgee для Skillbox Media

Редактор IT-проектов, контент-маркетолог. Интересуется психологией, ментальным здоровьем, маркетингом. Любит писать информационные и аналитические статьи.

Мы собрали подборку из семи книг, которые дадут базовое понимание финансовой грамотности, денежного мышления и свободы распоряжаться ресурсами, а также помогут сделать первые шаги к финансовой независимости.

Мы завели телеграм-канал «Ты как?». Будем в удобном формате рассказывать о саморазвитии, психологии и о том, как эффективно учиться и строить карьеру в любом возрасте. Подписывайтесь!

Мозг и Деньги

Изображение: издательство «Бомбора»

Перевод с английского: В. Шереметьева.

Издательство: «Бомбора», 2022 год, 432 стр.

Оригинальное название: YOUR MONEY AND YOUR BRAIN. How the New Science of Neuroeconomics Can Help Make You Rich.

Эта книга — большое захватывающее исследование финансового поведения. Джейсон Цвейг, редактор бестселлера «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма, поучаствовал в нейробиологических экспериментах. Он описал, на какие уловки способен наш мозг, когда дело касается денег, какие чувства управляют инвестиционными решениями, а также попытался ответить на вопросы, существует ли алгоритм успешного финансового поведения и приведёт ли он к богатству. Книга будет особенно полезна тем, кто интересуется инвестициями.

Изображение: издательство «Альпина PRO»

Издательство: «Альпина PRO», 2022 год, 152 стр.

Книга посвящена здоровым отношениям со своими финансами. Практикующий психолог Ирина Марьевич рассказывает о том, как внутренние конфликты и ограничивающие установки из детства влияют на взрослую жизнь. По мнению автора, начинать изучать финансовую грамотность нужно прежде всего с психологии. Когда будут определены проблемы и построен курс на работу с ними, достигать финансовых целей станет намного легче.

«Взрослый человек способен самостоятельно планировать, разумно рисковать, создаёт себя и свою жизнь, ищет смысл, учитывает интересы других, знает, чего хочет и чего не хочет, что может и чего не может».

Издательство: «Альпина PRO», 2022 год, 272 стр.

Венчурный предприниматель и частный инвестор Павел Волков простым языком описывает, как достигнуть независимого финансового состояния и ответственно относиться к капиталу. В книге много советов о том, как создать личный финансовый план, и много теории с яркими примерами для тех, кто хочет инвестировать.

«Если вы просто откладываете деньги потому, что так делают все, вам ничего не помешает достать их обратно и потратить. Инвестициям нужна цель, пусть даже она будет понятной только вам».

Изображение: издательство «Эксмо»

Перевод с английского: Н. Бокарева.

Издательство: «Эксмо», 2022 год, 224 стр.

Оригинальное название: The One-Page Financial Plan. A Simply Way to Be Smart About Your Money.

Книга даёт понимание общих принципов финансового планирования: целеполагания, учёта расходов и доходов, инвестирования. Автор — финансовый консультант Карл Ричардс — предлагает упражнения, которые помогут сформировать финансовые цели.

«Всё сводится к тому, чтобы действительно честно определить, куда вы хотите прийти, и по-настоящему честно осознать, где вы находитесь в данный момент, а потом наиболее эффективно строить предположения, как можно сократить дистанцию между этими двумя точками».

Изображение: издательство «Альпина Паблишер»

Издательство: «Альпина Паблишер», 2022 год, 192 стр.

Анастасия Тарасова — независимый финансовый советник, предприниматель, инвестор. В своей книге она делится практическими советами об оптимизации расходов и доходов, формировании семейного бюджета и пенсии.

«Я не за экономию, а за поиск баланса между комфортной жизнью в настоящем и формированием капитала на будущее. Я за то, чтобы не прыгать выше головы, а ставить цели и идти к ним. Я за понимание направления движения денег. Ведь отсутствие этого понимания — прямой шаг к бедности: не сегодня, так завтра».

Издательство: «Альпина Паблишер», 2022 год, 202 стр.

Книга для девушек, которые хотят подружиться с деньгами и развенчать стереотип о том, что женщинам плохо даются цифры. Автор рассказывает, как сделать свою жизнь комфортнее с помощью грамотного планирования личных финансов, а также даёт советы о том, как избежать импульсивных покупок (даже на распродаже!) и куда выгоднее вложить премию.

«Самый подходящий момент — сегодня. Как бы ни рос доход, расходы тут же подтянутся. Не мечтайте, что с новой большой зарплаты откладывать будет легче».

Издательство: «Альпина Паблишер», 2022 год, 422 стр.

Книга для тех, у кого уже есть опыт в инвестировании и кто ищет новые способы управления личными финансами. Автор рассказывает о доступных инструментах аналитики, хитростях и уловках участников финансового рынка, описывает правила, которые сэкономят время и деньги.

Жизнь можно сделать лучше!Освойте востребованную профессию, зарабатывайте больше и получайте от работы удовольствие. А мы поможем с трудоустройством и важными для работодателей навыками.

Электронный учебник по финансовой грамотности

Сайт методической поддержки

Разработан по заказу Министерства финансов Российской Федерации в ходе реализации совместного Проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации

Этот вход в библиотеку дает возможность ознакомиться с размещенными учебными материалами. Для того, чтобы воспользоваться всеми возможностями «Электронного учебника по финансовой грамотности» зайдите в Библиотеку и зарегистрируйтесь.

Новости проекта

Электронный учебник по финансовой грамотности дополнен новыми учебно-методическими комплектами

2019

Опубликованы учебники для 5-7 классов, 8-9 классов и 10-11 (Общеобразовательный профиль)

АКИПКРО подготовил небольшой видеоролик о результатах апробации учебников в 2018 г.

2018

В г. Барнаул (Алтайский край) успешно прошла апробация четырех электронных учебно-методических комплектов.

Апробация учебника по финансовой грамотности “Математический профиль” закончена в московской школе № 1576

В городе Ступино Московской области идет апробация электронных учебников по финансовой грамотности

В Москве в школе № 1788 прошла апробация апробация “Собственный бизнес” и “Финансовые риски”

Опубликован ЭУММ 10,11 кл. С ПО Финансовая грамотность

Опубликован ЭУММ 10,11 кл. Финансовая грамотность “Финансовые риски”

Редактор: Елена Аллабердина

Книги, которые помогут навести порядок в деньгах бизнеса и личных сбережениях

Елена Аллабердина

Теперь знает, что такое cash flow и как им управлять

В этой статье

Собрали книги, которые помогут разобраться в основах экономики, инвестирования, финансовой грамотности и криптовалюты.

«Как устроена экономика», Ха-Джун Чанг

Книга поможет разобраться в экономической теории и объяснит, как законы экономики работают на практике

О чем книга. Поможет разобраться в основах и развитии мировой экономики.

Почему западные страны стали более успешными и развитыми.

Как по ВВП определить экономическое здоровье страны, а по цене бургера — паритет покупательной способности.

Ха-Джун Чанг простым языком объясняет основы экономических школ, историю капитализма, причины безработицы и механизмы международной торговли. А скучную теорию разбавляет примерами и юмором.

«Экономика не так сложна, как кажется. Понимая ее основы, можно влиять на собственное благосостояние: сберегать и приумножать финансы, внедрять только эффективные инструменты, прогнозировать будущее развитие экономических процессов».

Цитата из книги Ха-Джун Чанга «Как устроена экономика»

Кому полезно прочитать. Всем, кто хочет разобраться в современных экономических процессах.

Как тратить с умом и копить правильно», Анастасия Тарасова

В книге приводят понятные советы, которые читатели могут внедрить в свою жизнь. Допустим, чтобы экономить деньги, автор советует заранее покупать подарки. К примеру, к Новому году можно готовиться за месяц — во время ноябрьских распродаж. Это поможет успеть урвать подарки по старой цене или со скидкой, пока они не подорожали перед праздниками

О чем книга. Книга поможет освоить базовые навыки финансовой грамотности. Например, как планировать бюджет, контролировать расходы и сформировать подушку безопасности, которая пригодится в случае неожиданных трат. Например, откладывать деньги нужно не в конце месяца, а как только они пришли на карту.

Советы из книги помогут научиться откладывать деньги даже с небольшой зарплаты, копить на путешествия, оплачивать образование детей или вкладываться в бизнес.

«Если внимательно присмотреться, мы увидим, что до 30% бюджета среднестатистической семьи исчезает в неизвестном направлении. И даже простейшее действие — контроль входящих и исходящих денежных средств — может дать потрясающие результаты».

Цитата из книги Анастасии Тарасовой «Сам себе финансист»

Кому полезно прочитать. Людям, которые хотят научиться копить большие деньги и правильно ими распоряжаться.

«Финансы для нефинансистов», Людмила Ярухина

Книга поможет предпринимателям разобраться в финансах бизнеса и бухгалтерских терминах

О чем книга. Поможет разобраться в базовых финансовых терминах и показателях. Ответит на вопросы, что такое финансовая отчетность, баланс и движение денег, объяснит, по каким показателям оценивать рентабельность партнерства. Разбираться в теме просто, так как автор подкрепляет теорию схемами и кейсами.

«Плохо иметь как дефицит свободных денег на счетах, так и их избыток. Деньги не должны просто лежать, они должны работать на собственника и его бизнес».

Цитата из книги Людмилы Ярухиной «Финансы для нефинансистов»

Кому полезно прочитать. Подойдет для начинающих предпринимателей и владельцев малого бизнеса.

«Криптвоюматика 2. 0», Алексей Марков, Алексей Антонов

Алексей Марков вместе с соавтором Алексеем Антоновым объясняют, что такое криптовалюта и блокчейн, так, что это поймет даже ваша бабушка

О чем книга. Авторы объясняют, что такое криптовалюта и что с ней делать. Откуда появился биткоин, в чем особенности технологии блокчейн. Сколько можно заработать на майнинге. Когда покупать, а когда продавать крипту. В книге — базовая информация.

«Прежде чем вкладывать деньги в криптовалюту, следует хорошо изучить все ее особенности. Этот вид инвестиций по рискам не отличается от других».

Цитата из книги Алексея Маркова и Алексея Антонова «Криптвоюматика 2.0»

Кому полезно прочитать. Начинающим инвесторам и тем, кто интересуется криптовалютой. А вот если у вас уже есть криптокошелек и вы посмотрели десяток видео про блокчейн, книга покажется слишком простой.

«Нескучные финансы», коллектив авторов

«Нескучные финансы» — сервис финдиректоров на аутсорс для бизнеса. А чтобы предприниматели и руководители компаний сами научились разбираться в финансах бизнеса, основатели сервиса написали книгу

О чем книга. Это книга про финансы бизнеса. Случается, компании сталкиваются с кассовыми разрывами, нехваткой денег на зарплаты или оплату поставщику. Причина в том, что предприниматели не умеют следить за деньгами.

Авторы объясняют, как руководителю компании считать деньги бизнеса, какие отчеты вести и как не запутаться в Excel. Книга поможет разобраться в управлении на основе цифр, чтобы достигать планов продаж и справляться с кризисами.

«Заблуждением является высказывание, что бизнес живет три года. При использовании правил финансовой грамотности он может расти и развиваться долгие годы, главное, вовремя нанять финансового директора».

Цитата из книги «Нескучные финансы»

Кому полезно прочитать. Собственникам малого и среднего бизнеса, руководителям, фрилансерам и всем тем, кому необходимо навести порядок в учете.

«Пора зарабатывать больше!», Бодо Шефер

Если вы скептически настроены к мотивационным книгам, эта книга может стать исключением — Бодо Шефер подкрепляет свои рекомендации научными материалами на основе психологии человека

О чем книга. Бодо Шефер обещает, что книга поможет увеличить доход минимум на 20%. Для того чтобы читатель смог это сделать, автор на мелкие винтики разбирает отношение человека к труду и деньгам, анализирует паттерны поведения и строит дорожную карту до точки, к которой хочется прийти.

«Чтобы увеличить заработок, важно ставить более масштабные цели и стремиться к большему охвату. Заниматься тем, что нравится, и верить в то, что перемены возможны».

Цитата из книги Бодо Шефера «Пора зарабатывать больше!»

Кому полезно прочитать. Всем, у кого есть цель увеличить доход.

«Пес по имени Мани», Бодо Шефер

Пока дети читают интересную историю девочки Киры и пса Мани, заодно научатся обращаться с деньгами. Это одна из лучших детских книг по финансовой грамотности в мире

О чем книга. Книга учит детей обращаться с деньгами — копить, тратить и инвестировать. Советы пригодятся и взрослым.

Эта книга — не скучный учебник, а увлекательная история дружбы девочки Киры и пса Мани. Девочка спасает пса, а он в благодарность учит ее финансовой грамотности, чтобы Кира могла осуществлять свои мечты. Например, Мани объясняет, как заработать первые деньги, почему брать кредиты на хотелки опасная затея и как не потратить все сбережения за раз.

«Деньги можно заработать всегда. Для этого необходимо быть более внимательным, пристальнее изучать потребности окружающих, а также сосредотачиваться на собственных знаниях и навыках, которые помогут решить проблемы окружающих».

Цитата из книги Бодо Шефера «Пес по имени Мани»

Кому полезно прочитать. Родителям, которые хотят научить детей финансовой грамотности. Можно читать с детьми старше шести лет.

«Фактор латте. Три секрета финансовой свободы», Дэвид Бах, Джон Дэвид Манн

Дэвид Бах сделал популярной концепцию эффекта латте. Ее суть: если перестать покупать лишнее, вроде кофе навынос, а сэкономленные деньги откладывать в копилку, получится копить. Отказ от малых трат помогает постепенно накопить значительную сумму

О чем книга. В книге автор рассказывает о трех правилах, которые помогут обрести финансовую свободу. Одно из них — регулярно контролировать свои расходы и экономить на необязательных тратах, например на поездках в такси или перекусах в кафе. Это поможет освободить деньги, которые можно положить в копилку или на накопительный счет.

При этом автор не дает советов вроде «поменять работу» или «открыть бизнес», чтобы увеличить доход. Он объясняет, как улучшить финансовое положение без радикальных перемен.

«Звучит странно, но большое количество денег, даже если это

огромные суммы, необязательно приводит к богатству. Почему?

Большинство людей, когда начинают зарабатывать больше, начинают и

больше тратить. Доход можно сравнить с уровнем воды: чем он выше,

тем выше лодка».

Цитата из книги Дэвида Баха и Джона Дэвида Манна «Фактор латте. Три секрета финансовой свободы»

Кому полезно почитать. Всем, кто хочет обрести финансовую независимость.

«Давай поговорим о твоих доходах и расходах», Карл Ричардс

Американский финансист Карл Ричардс объяснит, как научиться трезво принимать решения о покупках и не поддаваться искушению, если вышла новая модель смартфона

О чем книга. Из книги вы узнаете, как перестать делать импульсивные покупки и как подходить к тратам осознанно. Для этого автор предлагает наметить финансовые цели и разработать финансовый план. Важно, чтобы цель была четкой и конкретной. Для этого нужно ответить на три вопроса: какая цель? Когда вы хотите ее достичь? Сколько это будет стоить?

Например, если человек хочет накопить на новый ноутбук, его план может выглядеть так:

«Цель — купить новый ноутбук к февралю 2024 года, для этого буду откладывать по 10% с зарплаты».

Автор книги не только рассказывает, как составить финансовый план, но и объясняет, как его придерживаться.

«Независимо от того, решаете ли вы свои задачи с консультантом или самостоятельно, эта книга поможет вам понять основные шаги на пути к выработке собственного плана с учетом ваших ценностей и целей».

Цитата из книги Карла Ричардса «Давай поговорим о твоих доходах и расходах»

Кому будет полезна. Всем, кто хочет понять, как перестать тратить зарплату в первую неделю и навести порядок в личных финансах. Советы в книге базовые, поэтому книга подойдет новичкам.

Книга о финансах и здравом смысле», Анастасия Веселко

Книга поможет научиться контролировать бюджет и начать откладывать деньги на комфортное будущее

О чем книга. Автор учит основам финансовой грамотности. Их Анастасия освоила на собственных ошибках, которые делала в течение десяти лет. Например, раньше она тратила всю зарплату на шопинг и инвестировала деньги наугад — не разобравшись, как правильно это делать.

Главная идея книги: контролировать личный бюджет несложно, с этим может справиться каждый. Автор уверяет, что достаточно иметь базовые знания математики, чтобы без проблем разобраться в своих финансах.

Из книги узнаете, какие стереотипы мешают откладывать деньги, как научиться планировать бюджет и наконец начать инвестировать.

Цитата из книги Анастасии Веселко «Девушка с деньгами»

Кому полезно почитать. Всем, кто только начинает изучать тему финансовой грамотности.

Подписка на новое в Бизнес-секретах

Подборки материалов о том, как вести бизнес в России: советы юристов и бухгалтеров, опыт владельцев бизнеса, разборы нового в законах, приглашения на вебинары с экспертами.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и условиями передачи информации

Больше по теме

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей